Cảnh giác trước các dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội dịp cận tết nguyên đán năm 2025

* Thực trạng dịch vụ đổi tiền lẻ online dịp Tết

1. Sự phổ biến của dịch vụ đổi tiền online

Hiện nay, chỉ cần tìm kiếm từ khóa “đổi tiền lì xì Tết” trên mạng xã hội, bạn sẽ thấy hàng trăm bài đăng mời chào dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ. Các tài khoản thường quảng cáo bằng những cam kết hấp dẫn như:

- Tiền thật, tiền mới 100%.
- Phí đổi rẻ nhất thị trường.
- Giao dịch nhanh chóng, hỗ trợ mọi lúc mọi nơi.

Ngoài tiền lẻ, nhiều "dân buôn tiền" còn rao bán các loại tiền độc, tiền hiếm, hoặc ngoại tệ với giá cao gấp nhiều lần mệnh giá thực tế.

2. Giá dịch vụ đổi tiền lẻ trên thị trường

- Phí đổi tiền mới mệnh giá 10.000 - 50.000 đồng dao động từ 5-6%.
- Phí đổi tiền “lướt” (đã qua sử dụng) thường thấp hơn, khoảng 2-3%.
- Tiền độc, tiền hiếm có mức phí cao hơn tùy thuộc vào độ độc đáo của sản phẩm.

* Rủi ro tiềm ẩn khi đổi tiền qua mạng xã hội

1. Lừa đảo chiếm đoạt tiền cọc

Nhiều người sau khi chuyển khoản tiền cọc đã bị chủ tài khoản chặn liên lạc, mất tiền mà không nhận được tiền đổi.

2. Nhận tiền giả, tiền thiếu

Thực tế, đã có không ít trường hợp người dân nhận lại tiền giả hoặc tiền không đủ số lượng như cam kết. Vì sợ bị liên quan đến tội mua bán tiền giả, nhiều nạn nhân không dám trình báo cơ quan chức năng.

3. Vi phạm pháp luật

Theo quy định, mọi hành vi thu đổi tiền lẻ, tiền mới nhằm hưởng chênh lệch ngoài ngân hàng hoặc các cơ sở được cấp phép đều vi phạm pháp luật.

* Khuyến cáo an toàn khi đổi tiền lẻ dịp Tết

Để đảm bảo an toàn, bạn nên tuân thủ các nguyên tắc sau:

1. Chỉ đổi tiền tại ngân hàng hoặc cơ sở được cấp phép

Các ngân hàng, công ty tài chính uy tín là lựa chọn an toàn nhất để đổi tiền lẻ, tiền mới mà không lo ngại rủi ro.

2. Kiểm tra kỹ thông tin trước khi giao dịch online

Nếu bắt buộc phải đổi tiền qua mạng xã hội, hãy:

- Tìm hiểu đánh giá từ khách hàng cũ.
- So sánh phí đổi tiền với thị trường, không tin vào các lời quảng cáo "phí rẻ bất ngờ".
- Tuyệt đối không chuyển khoản trước khi nhận hàng.

3. Trình báo kịp thời khi phát hiện lừa đảo

Nếu phát hiện hành vi lưu hành tiền giả hoặc lừa đảo đổi tiền, hãy trình báo ngay cơ quan Công an để được hỗ trợ xử lý.

* Cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo phổ biến

- Mạo danh tài khoản uy tín: Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng hình ảnh từ các tài khoản thật để tạo lòng tin với khách hàng.
- Cam kết giá rẻ và ưu đãi bất thường: Đánh vào tâm lý ham rẻ, nhiều người dễ sập bẫy các chiêu quảng cáo giá hấp dẫn.
- Đưa ra thông tin mập mờ: Không cung cấp địa chỉ rõ ràng hoặc giấy phép kinh doanh hợp pháp.

Kết luận

Dịch vụ đổi tiền lẻ online có thể mang lại sự tiện lợi, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nghiêm trọng. Người dân nên cảnh giác và ưu tiên sử dụng các dịch vụ hợp pháp tại ngân hàng hoặc cơ sở được cấp phép. Đừng để tâm lý chủ quan và ham rẻ biến bạn trở thành "con mồi" của các đối tượng lừa đảo. Hãy luôn là người tiêu dùng thông minh để bảo vệ tài sản của mình và góp phần ngăn chặn các hành vi trái pháp luật.